MASAK tarafından yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği ile finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde izlenebilirliğin artırılması hedefleniyor. Düzenleme, vatandaşların günlük ekonomik faaliyetlerini aksatmadan finansal şeffaflığı en üst seviyeye çıkarmayı amaçlıyor.
20 KARAKTER ŞARTI
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nca (TCMB) belirlenen mevcut başlıklara ek olarak; "gayrimenkul alım ödemesi", "motorlu taşıt alım ödemesi", "borç verme-ödeme", "hediye-bağış-yardım", "vergi-resimharç", "tazminat-sigorta", "avukatlık- danışmanlık-müşavirlik", "sağlık", "kripto-dijital varlık", "şans oyunları bahis" ve "eğlence-sosyal medya ödemeleri" gibi ifadelerin işlem menülerinde yer alması zorunlu kılındı. Müşterilerin, transferin nedenine ilişkin somut bilgi içermeyen "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi seçenekleri tercih etmesi durumunda, işlemin niteliğine dair en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama girmesi gerekecek.
Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilemeyecek. Yeni tebliğle nakit işlemlere yönelik de sıkı takip mekanizması getirildi. Finansal kuruluşlar, olağan dışı büyüklükteki ve müşteri profiliyle uyuşmayan nakit işlemleri yakından izleyecek. Nakit işlemlerde uygulanacak yeni prosedürler böylece değişmiş oldu.
TUTARA GÖRE 3 FARKLI UYGULAMA
200 bin TL-2 milyon TL arası: Bu tutar aralığındaki işlemlerde müşteriye işlem türü seçenekleri sunulacak. "Diğer" seçeneğinin işaretlenmesi halinde en az 20 karakterlik açıklama istenecek.
2 milyon TL-20 milyon TL arası: Bu aralıktaki tutarlar için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması zorunlu. Formda somut bilgi içermeyen bir seçenek işaretlenirse yine açıklama gerekecek.
20 milyon TL üzeri: İşlem yapılacak para tutarının toplamda 20 milyon lirayı aşması durumunda, beyan formu, ilgili belgelerin beyanı ile de desteklenerek daha detaylı şekilde doldurulacak.
